Αμέσως μετά το καλοκαίρι, αναμένεται να ληφθούν σοβαρές αποφάσεις για τη ριζική και εκ βάρθρων αντιμετώπιση των “κόκκινων” δανείων. Εκ πρώτης, μιλάμε για μια αγορά γύρω στα 1,8 δισ. ευρώ που θα ντυθεί το”‘μανδύα” της διαχείρισης μέσα από εξειδικευμένα funds.
Πέραν της αλλαγής του θεσμικού και νομικού πλαισίου που επιτρέπει τη διενέργεια πλειστηριασμών και άλλες κινήσεις προς αυτή την κατεύθυνση, οι τράπεζες θα λάβουν μέτρα οριστικής επίλυσης έστω ενός τμήματος των επισφαλών δανείων τους, που λογιστικά τις επιβαρύνουν από χρονιά σε χρονιά, χωρίς να φαίνεται “φως στο τούνελ”.
‘Ετσι, ανεξάρτητα του πώς οι ίδιες θα κινητοποιήσουν τους “ανενεργούς” δανειολήπτες, ή τους συνειδητοποιημένα ασυνεπείς, θα κινηθεί ένας ολόκληρος μηχανισμός που θα διευθετήσει εκκρεμότητες των καθυστερούμενων δανείων, από την πλευρά της διαχείρισης των ισολογισμών. Με απλά λόγια, οι τράπεζες αναζητούν εταιρίες- όχημα ( εν προκειμένω επενδυτικά funds) στις οποίες θα πωλήσουν τμήμα των επισφαλών δανείων τους (NPLs, Non Performing Loans), στο πλαίσιο της διαχείρισης του πακτωλού των κόκκινων δανείων, που επί μακρόν επηρεάζει αρνητικά την κερδοφορία τους, λόγω της εγγραφής υψηλών προβλέψεων.
Στο πλαίσιο αυτό, εταιρίες και επενδυτικά κεφάλαια με διεθνή εμπειρία από την ενασχόλησή τους με την αντiμετώπιση κόκκινων χαρτοφυλακίων, ήδη φλερτάρουν με τις ελληνικές τράπεζες, καθώς “ειδικότητά” τους είναι να γράφουν…κέρδη με ακριβώς αυτόν τον τρόπο. ( Επί της ουσίας αγοράζουν έναντι “πινακίου φακής” τα δάνεια, και γράφουν κέρδη από όσα καταφέρουν να εισπράξουν. Στον αντίποδα, οι τράπεζες ξεφορτώνονται πολλών ετών καθυστερήσεις, που δεν μπορούν να διαχειρισθούν και για τις οποίες δεσμεύουν κεφάλαια….).
‘Ηδη, το Μάιο η διεθνούς εμβέλειας εξειδικευμένη στη συγκεκριμένη αγορά KKR, υπέγραψε συμφωνία με τις Eurobank και Alpha Bank προκειμένου για τη διαχείριση επισφαλούς χαρτοφυλακίου των δύο τραπεζών, ύψους 1,2 δισ. ευρώ. Συμφωνία με την KKR δεν αποκλείει στο άμεσο μέλλον και η Τράπεζα Πειραιώς, αν και για μικρότερο ύψος δανείων ( για δάνεια αξίας 600 εκατ. ευρώ ή 670,1 εκατ. δολάρια). Είναι μια σκέψη που ωριμάζει και το φθινόπωρο μπορεί να λάβει “σάρκα και οστά”. ‘Αλλωστε, όπως χαρακτηριστικά είπε στη Wall Street Journal, ο κ. Γ. Πουλόπουλος, διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας,” μπορεί να μην είναι το άπαν, είναι όμως η αρχή της επίλυσης στη διαχείριση των κόκκινων δανείων. Η Τράπεζα εξετάζει την πιθανότητα συνεργασίας για το θέμα αυτό με την KKR”.
Ενδιαφέρον για το θέμα εκδηλώνουν σταδιακά και άλλοι αντίστοιχοι φορείς του εξωτερικού που ειδικεύονται στην εν λόγω αγορά, όπως η PCP Capital Partners LLP, που εξετάζουν την ανάληψη της διαχείρισης μη εισπράξιμων δανείων από ελληνικές τράπεζες. Τα δάνεια των συστημικών τραπεζών θα μεταφερθούν σε εταιρία – όχημα, όπου θα κατευθύνει τις διαδικασίες επίλυσής τους στο βαθμό που αυτό θα είναι εφικτό. Η PCP Capital Partners κάνει λόγο, σύμφωνα με πληροφορίες, για αγορά κόκκινων δανείων έως του ποσού των 2 δισ. δολαρίων αποκλειστικά από ελληνικές τράπεζες.